Сведения о ходе конкурсного производства. Татфондбанк признан банкротом, открыто конкурсное производство

Конкурсный управляющий о 8 тыс. выигранных и 64 проигранных судах, а также о том, почему не продает штаб-квартиру на Чернышевского

Арбитражный суд РТ накануне вторично продлил срок конкурсного производства по делу о банкротстве Татфондбанка – на этот раз до 12 марта 2019 года. Корреспондент «БИЗНЕС Online» внимательно выслушал отчет представителя конкурсного управляющего банком Михаила Захваткина и узнал, что получилось и что не удалось АСВ сделать за последние полгода.

ХОРОШАЯ НОВОСТЬ ДЛЯ КРЕДИТОРОВ ПЕРВОЙ ОЧЕРЕДИ: ПОГАШЕНЫ ОБЛИГАЦИИ «ПЕРЕСВЕТА» НА СУММУ 4,2 МЛРД РУБЛЕЙ

Прошедшие накануне в Арбитражном суде РТ слушания, на которых продлевалось конкурсное производство в отношении Татфондбанка, вопреки ожиданию, не вызвали ажиотажа. Пришли всего несколько человек, хотя обычно на слушания, касающиеся банкротства ТФБ, является солидная группа пострадавших вкладчиков, аплодисментами встречающая любое решение суда, увеличивающее конкурсную массу.

В практически пустом зале судебных заседаний с докладом о работе конкурсного управляющего, в качестве которого выступает АСВ, отчитался сам Михаил Захваткин . Напомним, что 10 апреля 2018 года прошел ровно год с момента введения процедуры банкротства в отношении ТФБ и тогда Арбитражный суд РТ по ходатайству Захваткина, который обещал нарастить конкурсную массу, на те же 6 месяцев конкурсное производство.

Захваткин выполнил свое обещание. За прошедшие полгода конкурсная масса увеличилась с 14 до 18,2 млрд рублей – главным образом за счет погашения облигаций банка «Пересвет» на сумму 4,2 млрд рублей. В результате этого удалось увеличить с 20% до 25,8% суммы установленных требований по выплатам кредиторам первой очереди – в нее входят само АСВ и вкладчики-физлица, которые держали в банке больше страховой суммы («превышенцы»). Эти выплаты будут осуществляться до 1 марта 2019 года.

За полгода не удалось выявить новые недостачи активов – они так и остались на уровне 40,9 млрд рублей. Зато проведенные в отношении недостачи мероприятия позволили подтвердить право собственности банка на ценные бумаги, установить местонахождение оригиналов кредитных досье заемщиков и основных средств общей балансовой стоимостью на дополнительные 6 млрд рублей. Таким образом, общая сумма выявленных активов ТФБ превысила 17 млрд рублей.

Завершена оценка ликвидного имущества ТФБ (транспортные средства, недвижимость, земельные участки, часть ценных бумаг, доли в уставном капитале), рыночная стоимость которого составила 3,3 млрд рублей.

Как позднее пояснил «БИЗНЕС Online» Захваткин, реализация главного здания ТФБ на улице Чернышевского пока отложена, так как помещения сдаются а аренду

«РЫНОК ЗНАЕТ ПРАВИЛА, ВСЕ ЖДУТ ПЕРЕХОДА ТОРГОВ НА ВТОРОЙ ЭТАП – ЗАПРОС ПРЕДЛОЖЕНИЙ»

Реализация имущества ТФБ идет пока медленно – продано всего два объекта недвижимости и два автотранспортных средства, в конкурсную массу поступило 26,6 млн рублей. На это обстоятельство даже указала судья Наиля Гарапшина , которая также внимательно слушала доклад Захваткина.

Как позднее пояснил «БИЗНЕС Online» Захваткин, реализация главного здания ТФБ на улице Чернышевского пока отложена, так как помещения сдаются а аренду. Это позволяет конкурсному кредитору получить средства на осуществление своей деятельности. В противном случае конкурсному кредитору самому пришлось бы платить за содержание здания до момента его реализации. По словам Захваткина, дальнейшая реализация имущества ТФБ, в том числе прав требований к должникам ТФБ, продолжится в 4 квартале 2018 года и 1 квартале 2019 года.

Отметим, что реализация конкурсного имущества ТФБ находится в ведении республиканского агентства по госзаказу, которое возглавляет Яков Геллер . Еще полгода назад Захваткин раскритиковал деятельность агентства за то, что оно за год так и не провело ни одного конкурса.

Однако сам Геллер в разговоре с корреспондентом «БИЗНЕС Online» отмел все претензии АСВ. «Я считаю, что мы свою функцию с блеском выполняем. Реализация идет по мере выставления, площадка работает в штатном режиме. Рекламу мы раздаем. Деньги свои, обратите внимание, мы тратим, в конкурсную массу за возмещением расходов не обращаемся. Как мы предупреждали раньше, первый круг торгов – выставление на аукцион (по балансовой стоимости объекта – прим. ред. ) – не пользуется спросом. Рынок знает правила, все ждут перехода торгов на второй этап – запрос предложений», – отметил Геллер, выразив уверенность, что основные продажи активов ТФБ начнутся тогда, когда станет снижаться стартовая цена торгов.

В настоящее время в адрес должников направлено более 74 тыс. претензий о возврате задолженности, в суды подано свыше 13,7 тыс. исков на сумму 243 млрд рублей

ДЕЛА СУДЕБНЫЕ

Однако вернемся к докладу Захваткина. По его словам, в настоящее время в адрес должников направлено более 74 тыс. претензий о возврате задолженности, в суды подано свыше 13,7 тыс. исков на сумму 243 млрд рублей. Из них – 552 заявления о включении требований банка в реестры должников-банкротов на сумму 212 млрд рублей, крупнейшими их которых являются компании, ранее входившие в бизнес-империю Роберта Мусина : ООО «Бытовая Электроника», ООО «Умная Электроника», ООО «Ягодинская Слобода», ООО «Сувар Девелопмент», ООО «Служба взыскания „Редут“», ООО «Инвестиционная компания „Атлант“», ООО «Тандем Д», ООО «Новая нефтехимия» и АО «Земельная корпорация „Лидер“». Впрочем, сам представитель конкурсного управляющего пессимистично оценивает возможность взыскать с этих компаний-банкротов серьезные суммы – все имущество оттуда давно выведено.

По словам Захваткина, из рассмотренных исков удовлетворено более 8 тыс. заявлений на сумму свыше 160 млрд рублей, крупнейшими их которых являются иски к некоммерческой организации «Фонд содействия развитию физической культуры» – 2 млрд рублей (речь идет о долгах ФК «Рубин») ; к ООО «Шарт» и ООО «Газовик» – 1,7 млрд рублей; к ООО «Агарти» – 1,6 млрд рублей, к ООО «Дорстрой» и ООО «ПСО Казань» – 7,5 млн евро, к ООО «ТД Спартак-Казань» и НО «Государственный жилищный фонд при президенте РТ» – 735 млн рублей.

Отказано в удовлетворении 64 исков, крупнейшим из которых является заявление к ООО «ПСО Казань» по договору поручительства заемщика – физического лица на сумму 500 млн рублей (речь идет о , полученном Равилем Зиганшиным ). Возбуждено более 7 тыс. исполнительных производств на сумму 2,6 млрд рублей.

В суд подано 793 заявления по сомнительным операциям на сумму 44,6 млрд рублей, из них удовлетворен судом 131 иск на сумму более 10 млрд рублей, в том числе 34 заявления неимущественного характера (восстановление обеспечения). Отказано в удовлетворении и прекращено производство по 238 искам, из них по 146 производство окончено в связи с тем, что судом принят отказ конкурсного управляющего. Также обжалуются 92 вступивших в законную силу судебных акта об отказе в удовлетворении заявлений конкурсного управляющего.

Отказано в удовлетворении 64 исков, крупнейшим из которых является заявление к ООО «ПСО Казань» по договору поручительства заемщика – физического лица на сумму 500 млн рублей (речь идет о кредите, полученном Равилем Зиганшиным)

РЕШЕНИЕ О СУБСИДИАРНОЙ И УГОЛОВНОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТИ ЛИЦ, ПРИЧАСТНЫХ К БАНКРОТСТВУ ТФБ, БУДЕТ ВЫНЕСЕНО В ПЕРВОМ ПОЛУГОДИИ 2019 ГОДА

Как сообщил Захваткин, проводится проверка по выявлению обстоятельств банкротства ТФБ, фактов причинения банку ущерба, а также оснований для привлечения к гражданско-правовой и (или) уголовной ответственности лиц, виновных в его банкротстве. Эта проверка должна быть завершена в первом полугодии 2019-го.

Напомним, что в отношении бывшего председателя правления ТФБ возбуждены уголовные дела по признакам преступлений, предусмотренных ч. 4 ст. 159 УК РФ (4 эпизода) и ч. 2 ст. 201 УК РФ (17 эпизодов), по фактам хищения денежных средств банка под видом выдачи кредитов юридическим лицам и мены ценных бумаг, злоупотребления полномочиями под видом замещения прав требования по кредитным договорам на выпущенные банком облигации, а также при расторжении договоров залога по кредитным договорам. Указанные уголовные дела соединены в одно производство, предварительное следствие продолжается.

Захваткин попросил арбитражный суд РТ продлить конкурсное производстве еще на 6 месяцев. Однако суд немного умерил аппетит представителя АСВ и дал на завершение банкротства ТФБ пять месяцев, назначив на 12 марта 2019 года следующий отчет конкурсного управляющего.

Даже самое успешное и процветающее предприятие может пошатнуться в финансовом плане в результате резкого падения спроса на товар или услуги, которые предоставляет фирма, массового отказа от оплаты долгов в оговоренные ранее сроки. Поэтому умело проведенная процедура банкротства поможет с достоинством выйти из сложного финансового положения.

Конкурсное производство считается единственной процедурой банкротства , которая предусматривает полную предприятия должника со всеми вытекающими последствиями.

Законодательно процедура совершается на основе закона N 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» от 26 октября 2002 года.

Естественно в закон вносились правки и изменения.Последняя правка датируется декабрем 2008 года. Но законодательная база, которая регулирует конкурсное производство, еще не совсем совершенна. Например, в законодательстве все еще не полностью прописана возможность банкротства физического лица. Для проведения этой процедуры на практике еще необходимо утверждение многих моментов, а для этого нужно принять несколько законодательных документов.

Понятие

После того, как в суде предприятие или другое юридическое лицо признали банкротом, следует процедура конкурсного производства. Факт банкротства устанавливается на заседании в Арбитражном суде.

С вступлением решения суда в силу для управления имуществом и денежными средствами должника назначается управляющий , который уполномочен сформировать конкурсную массу и со временем удовлетворить с учетом имеющихся у должника средств.

В это же время руководителя предприятия отстраняют от исполнения своих обязанностей и его функции берет на себя управляющий. Рост долгов предприятия за счет штрафов и неустоек прекращается, так как индивидуальные притязания кредиторов останавливаются. К тому же, управляющий имеет право в суде отказаться от сделок, которые ранее были заключены.

Напомним, что предприятие становиться банкротом в том случае, когда общая сумма долгов значительно превышает стоимость всего имущества должника и когда последний просто не имеет средств для платы по счетам.

Особенности конкурсного производства:

1. С момента объявления предприятия банкротом в судебном заседании, наступает срок исполнения денежных обязательств , которые возникли ранее;
2. Пеня, штрафы, неустойки прекращают расти ;
3. Данные о финансовом состоянии счетов должника уже не конфиденциальны и перестают быть коммерческой тайной ;
4. Исполнительные документы предприятия-банкрота предоставляют , которые передают их конкурсному управляющему;
5. Имущество, которое ранее было арестовано, подлежит продаже . Именно поэтому судом дается разрешение о снятии ареста.

Конкурсная масса: понятие

Под термином «конкурсная масса» нужно подразумевать все имущество должника , которое можно разделить между кредиторами для удовлетворения их претензий. То есть все денежные средства, которые будут получены от продажи имущества на момент открытия конкурсного производства неликвидное имущество автоматически становится конкурсной массой.

Это же касается всего имущества и денежных средств, которые возможно будут выявлены в ходе проведения данной процедуры. Имущество, которое является , учитывают отдельным пунктом.

Управляющий обязательно должен проверить есть ли у предприятия . Если таковая есть, следует обязательно известить о взыскании долга. Все средства, которые имеются у банкрота, переводят на один основной счет. То же самое касается всех денег, которые есть на счетах предприятия в каких-либо банках.

Не входит в конкурсную массу:

1. Личные имущественные права
2. Объекты, которые имеют социальную значимость. Это могут быть школы, садики, спортивные сооружения и т.д. Эти объекты продадут так же как остальное имущество на торгах
3. Имущество, которое было в обороте и подлежало изъятию
4. Ценные бумаги

Текущие платежи и очередность выполнения требований

Следующим этапом после формирования конкурсной массы является непосредственная оплата долгов кредиторам. Как только на основном счету банкрота накопилось достаточно средств, первая очередь кредиторов получает первые оплаты долгов.

Удовлетворение требований кредиторов проходит в строгом соответствии с о . Существует , согласно которому и определяется очередность. После того как претензии участников всей первой очереди удовлетворены, можно приступать к следующей очереди. Когда наступит тот момент, что денег не будет хватать на удовлетворение претензий всех участников данной очереди, средства поровну поделят между всеми участниками очереди.

Текущими платежами называют расходы, которые возникли после принятия заявления o банкротстве. В первую очередь оплачиваются судебные расходы, зарплаты управляющему и всем специалистам, которые были привлечены к процедуре конкурсного производства. Далее на очереди оплаты зарплат и задолженностей по ним людям, которые работают на предприятии. Затем нужно оплатить коммунальные расходы.

Оплата других текущих платежей определяется календарной очередностью . То есть для оплат берутся во внимание расчетные документы, которые поступили в банк раньше. Банк, который проводит списание денег со счетов, строго следит за очередностью.

Исполнения требований кредиторов:

1. Оплата физического и морального ущерба;
2. Средства на выходные пособия, заработные платы;
3. Другие требования.

Сроки

Конкурсное производство – процесс, который занимает 6 месяцев . Арбитражный суд может продлить его, если на это есть веские причины. Процедура предполагает поиск, возврат и продажу имущества банкрота, а на все эти мероприятия может понадобиться больше времени, чем изначально установили.

Этапы процедуры конкурсного производства

После того, как должника признали банкротом в судебном порядке, существует целый ряд действий, которые необходимо провести.

1. Руководителя предприятия извещают, что предприятие стало банкротом.
2. Издается приказ о передаче печатей, документов, ценностей управляющему.
3. Передается бухгалтерская документация.
4. Публикуется информация о банкротстве и конкурсном производстве в СМИ.
5. Обеспечить охрану имущества.
6. Подать запрос в Федеральную службу приставов, с целью снятия арестов на имущество.
7. Подать запросы в контролирующие органы, для того чтобы собрать максимально полные сведения о состоянии счетов и наличии имущества у должника.
8. Уведомление работников о и увольнении.
9. Выбрать один основной счет предприятия, куда будут перечисляться все средства.
10. Закрыть все счета в других банках.
11. При необходимости привлечь специалистов: аудиторов, оценщиков, бухгалтеров.
12. Провести инвентаризацию.
13. Проанализировать документацию должника и установить финансовое состояние на текущий момент.
14. Завести .
15. Формирование конкурсной массы.
16. Собрать кредиторов для оглашения порядка и сроков продажи имущества должника.
17. Подать отчет в СРО.
18. Провести открытые торги для продажи имущества.
19. Расчет с кредиторами.
20. Закрытие основного счета и снятие должника с налогового учета.
21. Завершающий отчет в СРО и передача документов должника в архив.
22. Отчет о проведении производства в Арбитражный суд и публикация о завершении производства в СМИ.

Реестр текущих платежей в конкурсном производстве

Согласно закону, управляющий должен вести реестр текущих платежей должника, вовремя вносить коррективы в него. Поскольку стандартный отчет управляющего не предусматривает наличие информации о текущих платежах должника, то рекомендуется подавать данные в отдельном документе.

Основные моменты

На видео ниже специалист компании, оказывающей услуги по юридическо-финансовому сопровождению организаций, разъясняет основные и наиболее важные моменты в конкурсном производстве процедуры банкротства.

Агентству по страхованию вкладов не хватило отведенного года, чтобы закончить с банкротством «Татфондбанка»: сегодня Арбитражный суд РТ продлил конкурсное производство до 10 октября. До этого времени АСВ собирается подать массу новых исков к заемщикам и контрагентам банка и еще раз попытается реализовать его имущество на торгах. Пока что кредиторы ТФБ первой очереди получили 11 млрд рублей. При этом в банке обнаружена недостача имущества на 40 млрд рублей. Подробнее - в материале «Реального времени».

«Извините, транспорт»

С утра в здании арбитражного суда действовали усиленные меры безопасности: на пропускном пункте охранники, обычно не уделяющие много внимания посетителям, скрупулезно досматривали каждого входившего. Из-за предполагаемого ажиотажа заседание по делу ТФБ пришлось перенести в другой, более просторный зал. В какой именно, можно было не уточнять - задолго до начала процесса возле нужного помещения собралось более двух десятков пострадавших клиентов банка, их представителей и журналистов.

Открыв заседание, судья Наиля Гарапшина сообщила всем о новом ходатайстве, которое поступило в суд буквально вчера. Его направил Фарид Камалов, один из кредиторов «Татфондбанка». Гарапшина коротко пересказала суть ходатайства: заявитель считает, что банкротство ТФБ было фиктивным и просит приостановить дело о продлении конкурсного производства, пока это или обратное не будет доказано.

Пока участники процесса выясняли, включен ли заявитель ходатайства в реестр кредиторов, по ту сторону прозрачных дверей зала появился и сам Камалов. Посоветовавшись с судьей, один из охранников (всего в зале их было трое) пустил его внутрь. «Извините, транспорт», - ответил опоздавший Камалов, когда судья сказала, что заседание уже идет и его нельзя начать с начала. В итоге ходатайство было рассмотрено (и отклонено), но без участия самого заявителя.

Уже через несколько минут все тот же Камалов получил от Гарапшиной замечание, когда попросил стоящего за трибуной представителя АСВ говорить громче. «Вы мешаете работать суду. Если вам плохо слышно, присядьте поближе», - урезонила его судья.

С утра в здании арбитражного суда действовали усиленные меры безопасности. Фото Максима Платонова

Недостача и 7 тыс. исков к «плохим» должникам

О промежуточных итогах конкурсного производства отчитывался представитель конкурсного управляющего Михаил Захваткин. Итоги таковы. АСВ провело инвентаризацию имущества «Татфондбанка» - и выявило недостачу активов в размере 40,9 млрд рублей. Из них более 8 млрд рублей - это недостача по ценным бумагам, 6,2 млрд рублей - по кредитам. На сегодняшний день, однако, удалось найти документы и подтвердить право собственности банка на активы балансовой стоимостью более 11 млрд рублей. По словам Захваткина, АСВ продолжает работать с недостачей на сумму порядка 20 млрд рублей.

Инвентаризация помогла описать дополнительно 373 тыс. единиц ликвидного имущества банка (транспорт, недвижимость, земельные участки, ценные бумаги и прочие активы), его общая рыночная стоимость оценивается в 3,2 млрд рублей.

Часть имущества ТФБ в сентябре выставлялась на торги, но они ни к чему не привели ввиду отсутствия заявок. Гарапшина спросила, почему до сих пор не предпринимались попытки реализовать все остальное имущество. Как объяснил Захваткин, в ноябре 2017 года по просьбе одного из членов комитета кредиторов банка организатором торгов было выбрано татарстанское Агентство по госзаказу: «Но, к сожалению, оно уклонилось от подписания договора и оказалось не готово выполнять функции организатора», - заявил представитель АСВ.

Как рассказал Захваткин, у ТФБ остался кредитный портфель, состоящий из 1,5 тыс. кредитов организациям (99 млрд рублей), а также кредитов населению на 12 млрд рублей. Сейчас обслуживаться продолжают 28 тыс. кредитов балансовой стоимостью 27 млрд, еще 33 тыс. ссуд являются просроченными. По словам Захваткина, АСВ направило свыше 65 тыс. претензий и 7 тыс. исков к «плохим» заемщикам. Удельный вес кредитного портфеля и других размещенных средств в общей структуре активов «Татфондбанка» составляет около 53%.

Представитель конкурсного управляющего рассказал также о работе по оспариванию операций, которые АСВ считает сомнительными, - в последнее время она вызывала много нареканий как со стороны самих ответчиков, так и со стороны СМИ. Всего агентство подало в суды 787 заявлений по сомнительным сделкам на сумму 43,8 млрд рублей. Из них удовлетворены пока лишь 57, в удовлетворении 71 иска суды отказали, остальные дела еще рассматриваются.

«Продолжаются мероприятия по привлечению виновных лиц к ответственности, - рапортовал Захваткин. - В отношении бывшего председателя правления банка [Роберта Мусина ] возбуждены уголовные дела по 21 эпизоду по фактам хищения денежных средств банка под видом выдачи кредитов юрлицам, мены ценных бумаг, злоупотребления полномочиями - ну и так далее».

В отношении бывшего председателя правления банка возбуждены уголовные дела по 21 эпизоду по фактам хищения денежных средств банка. Фото Марии Горожаниновой

Впереди - масса исков

Сумма, предназначенная кредиторам ТФБ первой очереди, пока составляет 14,6 млрд рублей, большая часть этих денег (11 млрд), по словам Захваткина, уже выплачена. Выплаты начались 29 сентября прошлого года; изначально предполагалось удовлетворить 15% требований кредиторов первой очереди, но потом сумму увеличили до 20%.

Закончив с отчетом, Захваткин, которого поддержали остальные участники процесса, просил суд продлить срок конкурсного производства еще на полгода.

«Какие мероприятия вы запланировали, чтобы за шесть месяцев уложиться? Что вы хотите сделать?» - уточнила Гарапшина. Представитель АСВ объяснил: агентству предстоит подать в суды еще массу исков, а также провести торги по реализации имущества. Сейчас прошло оценку и готово к торгам около 30% имущества банка, процесс идет медленно, поскольку объем работы очень большой, объяснил Захваткин. «Надо постараться», - просила судья.

Тем не менее суд продлил конкурсное производство на 6 месяцев, назначив следующее заседание по делу на 10 октября. Отметим, что точно такое же решение сегодня было вынесено по делу о конкурсном производстве в «ИнтехБанке».

Артем Малютин

Размер обязательств банка составил 189,7 млрд рублей. Арбитражный суд РТ удовлетворил требования Банка России о признании ТФБ несостоятельным.

(Казань, 11 апреля, «Татар-информ»). В Арбитражном суде Республики Татарстан состоялось рассмотрение дела о признании Татфондбанка банкротом. Истцом выступил Банк России.

Агентство по страхованию вкладов (АСВ) своих представителей в суд не направило, ограничившись ходатайством о рассмотрении дела в их отсутствии. Заявления о вступлении в дело в качестве третьих лиц были отклонены представителями ЦБ в связи с тем, что круг лиц, предусмотренный законом, исчерпывающий и не предусматривает наличия третьего лица на чьей-то стороне. Эта позиция была поддержана представителями временной администрации, суд с доводами согласился.

Ряд ходатайств был заявлен юридическими лицами-кредиторами ТФБ, однако, их суд отклонил за нарушения порядка подачи заявлений. Еще один слушатель, заявил ходатайство о признании его потерпевшим, это заявление было отклонено в связи с отсутствием в Арбитражном процессуальном кодексе такого понятия. Поток ходатайств от слушателей в конце концов вызвал возмущение судьи, которая поинтерисовалась не пытаются ли слушатели таким образом помешать ведению процесса.

Представитель Банка России в своем выступлении отметил, что лицензия у банка отозвана в связи с нарушением закона. Временная администрация провела исследование и выявила признаки несостоятельности. По подсчетам временной администрации сумма долгов ТФБ составила 189 млрд рублей. Недостаток имущества составил 118 млрд, реальная стоимость активов банка составила 27 млрд 784 млн, рассказали представители ЦБ в ходе выступления.

Агентство по страхованию вкладов (АСВ), ЦБ РФ и временная администрация банка единогласно высказали за решении признать ТФБ банкротом и назначить АСВ конкурсным управляющим.

«Признать должника банкротом и открыть конкурсное производство», говорится в решении суда.

Признание Татфондбанка банкротом означает, что кредиторы, не попавшие под страховку АСВ, начнут получать денежные компенсации согласно очереди, предусмотренной законом. Напомним, что 30 марта ЦБ РФ .

Напомним, проблемы Татфондбанка 14 декабря 2016 года, когда было приостановлено расчетно-кассовое обслуживание клиентов на выдачу наличных в банкоматах. На следующий день Банк России ввел мораторий на удовлетворение требований кредиторов, а также назначил в ТФБ временную администрацию в лице АСВ. Также 15 декабря АСВ признало случай Татфондбанка страховым. 21 декабря АСВ в качестве банков-агентов , выплаты вкладчикам начались с 26 декабря.

За этим последовала череда арестов высшего руководства банка. Самым ярким стало , которое произошло 3 марта 2017 года. В отношении Мусина было возбуждено уголовное дело по статье "Мошенничество, совершенное в особо крупном размере".

Одновременно с этим 3 марта происходит Таким образом заканчивается столь долго длившееся ожидание решения регулятора: многие надеялись на санацию.

Позже Ильдар Халиков, будучи Премьер-министром Татарстана, заявлял, что . Вместе с этим правительство РТ уже с прошлого года бизнесменам, потерявшим деньги в Татфондбанке.

Отдельно стоит отметить роль ООО ИК «ТФБ Финанс». Бывшие вкладчики Татфондбанка, чьи средства были переведены в доверительное управление «ТФБ Финанс», в один голос заявляют, что были , которые обещали обычный банковский вклад, который страхуется в соответствии с законом. В то же время представители «ТФБ Финанс», Татфондбанка и АСВ указывают на то, что подписывались клиентами добровольно и у каждого была возможность изучить условия сделки.

Дата: 13.04.2018

Решением Арбитражного суда Республики Татарстан от 17 апреля 2017 г. (дата объявления резолютивной части 11 апреля 2017 г.) по делу № А65-5821/2017 Публичное акционерное общество «Татфондбанк» (ПАО «Татфондбанк», далее – Банк), ОГРН 1021600000036, ИНН 1653016914, адрес регистрации: 420111, Республика Татарстан, г. Казань, ул. Чернышевского, д. 43/2, признано несостоятельным (банкротом) и в отношении него открыто конкурсное производство. Функции конкурсного управляющего возложены на государственную корпорацию «Агентство по страхованию вкладов» (далее – Агентство).

Определением Арбитражного суда Республики Татарстан от 10 апреля 2018 г. срок конкурсного производства в отношении Банка продлен на 6 месяцев. Судебное заседание по рассмотрению отчета конкурсного управляющего назначено на 10 октября 2018 г.

Адрес для направления почтовой корреспонденции, в том числе требований кредиторов: 420111, Республика Татарстан, г. Казань, ул. Чернышевского, д. 43/2. Также требования кредиторов можно направить по адресу: 127055, г. Москва, ул. Лесная, д. 59, стр. 2.

В соответствии с требованиями Федерального закона от 26 октября 2002 г. № 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» (далее – Федеральный закон) Агентство публикует сведения о ходе конкурсного производства в отношении Банка. Последняя информация о ходе конкурсного производства 13 января 2018 г. размещена на сайте Агентства и включена в Едином федеральном реестре сведений о банкротстве.

В период с 29 сентября 2017 г. по 28 августа 2018 г. проводятся расчеты с кредиторами первой очереди, требования которых включены в реестр требований кредиторов Банка, в размере 20 % суммы установленных требований указанных кредиторов.

В период с 1 декабря 2017 г. по 28 февраля 2018 г. новое имущество Банка не выявлено, реализация имущества не проводилась.

По согласованию с комитетом кредиторов с баланса Банка списано невозможное к взысканию и реализации имущество (право требование, прочие активы) общей балансовой стоимостью 10 153 тыс. руб.

Конкурсным управляющим проводится работа по взысканию ссудной задолженности с должников Банка в претензионном и судебном порядках.

По состоянию на 1 марта 2018 г. в суды подано 7 372 исковых заявлений на общую сумму 157 482 724 тыс. руб. (с учетом заявлений, предъявленных до даты открытия конкурсного производства), в том числе 415 заявлений на сумму 145 818 346 тыс. руб. о включении требований Банка в реестры требований кредиторов должников-банкротов. По результатам рассмотрения удовлетворено 3 084 исковых заявления на общую сумму 75 017 963 тыс. руб., в том числе 238 заявлений о включении требований Банка на общую сумму 71 595 013 тыс. руб. в реестры требований кредиторов должников. Отказано в удовлетворении или прекращено производств по 45 исковым заявлениям на сумму 21 079 952 тыс. руб., в том числе по 21 заявлению о включении требований Банка. Остальные иски находятся на рассмотрении в суде.

На основании вступивших в законную силу судебных актов, в том числе в период до даты открытия конкурсного производства, возбуждено 4 285 исполнительных производств на сумму 1 822 200 тыс. руб. из которых 6 на общую сумму 2 086 тыс. руб. прекращено и 151 на общую сумму 115 858 тыс. руб. завершены актами о невозможности взыскания задолженности в соответствии с Федеральным законом от 2 октября 2007 г. № 229-ФЗ «Об исполнительном производстве».

В соответствии с постановлениями службы судебных приставов на баланс Банка принято нереализованное в рамках исполнительных производств имущество должников, в том числе: 4 автомобиля, 2 нежилых здания, 1 земельный участок, 2 квартиры общей балансовой стоимостью 11 820 тыс. руб., планируется их оценка и реализация.

Конкурсным управляющим проводится работа по выявлению сделок Банка, имеющих в соответствии со ст. ст. 61.1 - 61.4, 189.40 Федерального закона признаки недействительности.

По состоянию на 1 марта 2018 г. в Арбитражный суд Республики Татарстан подано 787 заявлений (в том числе 73 неимущественного характера) об оспаривании выявленных сомнительных сделок на общую сумму 43 800 524 тыс. руб. Удовлетворено из рассмотренных судом – 57 заявлений, в том числе 20 заявлений неимущественного характера (восстановление обеспечения), отказано судом в удовлетворении 3 заявлений (2 заявления неимущественного характера к юридическим лицам, одно заявление имущественного характера). Остальные заявления находятся на рассмотрении. Также в суд направлено 111 ходатайств Банка об отказах от заявленных требований, 68 из которых судом удовлетворены.

Продолжаются мероприятия по привлечению к ответственности бывших руководителей Банка.

В период с 16 февраля по 31 декабря 2017 г. по заявлениям Банка России и конкурсного управляющего Банком в СУ УФСБ России по Республике Татарстан и СУ СК России по Республике Татарстан в отношении бывшего Председателя Правления Банка и Первого заместителя Председателя Правления Банка возбуждены уголовные дела по признакам преступлений, предусмотренных ч. 4 ст. 159 УК РФ (4 эпизода) и ч. 2 ст. 201 УК РФ (17 эпизодов) по фактам хищения денежных средств Банка под видом выдачи кредитов юридическим лицам и мены ценных бумаг, злоупотребления полномочиями под видом замещения прав требования по кредитным договорам на выпущенные Банком облигации, а также при расторжении договоров залога по кредитным договорам. Указанные уголовные дела соединены были в одно производство. 15 января 2018 г. уголовное преследование в отношении первого заместителя Председателя правления Банка по ч. 1 ст. 201 УК РФ было прекращено.

29 января 2018 г. из уголовного дела, находящемуся в СУ СК России по Республике Татарстан выделено в отдельное производство уголовное дело по обвинению Председателя Правления Банка в совершении преступлений, предусмотренных ч. 2 ст. 201 УК РФ (4 эпизода). В настоящий момент по выделенному уголовному делу идет ознакомление обвиняемого с материалами уголовного дела, а также продолжается расследование по ранее возбужденным эпизодами преступной деятельности. Банк признан потерпевшим и гражданским истцом по уголовному делу. Срок предварительного следствия по делу продлен до 16 мая 2018 г.

Также, в ходе расследования уголовного дела, возбужденного СО МВД России по Высокогорному району Республики Татарстан по факту хищения наличных денежных средств Банка, обвинение предъявлено трем работникам дополнительного офиса Банка в совершении преступления, предусмотренного п. «б» ч. 4 ст. 158 УК РФ. Банк признан потерпевшим и гражданским истцом по уголовному делу.

Кроме того, 17 июля 2017 г. Банком России в СК России и МВД России направлено заявление по ст. ст. 159, 160, 165, 201, 159.5 и 196 УК РФ по фактам хищения имущества Банка России под видом выдачи кредитов физическим и юридическим лицам и приобретения ценных бумаг и прав требования по кредитным договорам, а также возможного преднамеренного банкротства Банка, которое приобщено к материалам уголовного дела, расследуемого в СУ СК России по Республике Татарстан.

Конкурсным управляющим во исполнение функций, предусмотренных ст. 189.78 Федерального закона, планируется проведение проверки по выявлению обстоятельств банкротства Банка, фактов причинения Банку ущерба, а также оснований для привлечения к гражданско-правовой и (или) уголовной ответственности лиц, виновных в банкротстве Банка, по результатам которой, в случае выявления соответствующих оснований, будет составлено заключение о наличии либо отсутствии признаков преднамеренного банкротства, а также приняты меры по привлечению к ответственности лиц, виновных в банкротстве Банка.

В соответствии с требованиями Федерального закона Агентство публикует сведения о стоимости нереализованного имущества Банка и об исполнении сметы текущих расходов.

Отчет об использовании сметы расходов (затрат) на проведение конкурсного производства в отношении ПАО «Татфондбанк»

	Перечень расходов и затрат			Экономия (+) / перерасход (-)
	Административно-хозяйственные расходы
	Расходы на содержание аппарата

Примечание: сведения представляются нарастающим итогом с даты начала конкурсного производства по отчетную дату.

*Экономия обусловлена переносом планируемых расходов, непроизведенных в период действия смет, в сметы следующего квартала, по причине несвоевременного предоставления контрагентами первичных документов, подтверждающих факт оказания услуг и несвоевременного обращения уволенных работников за пособиями, предусмотренными законодательством.

Сведения о стоимости нереализованного имущества ПАО «Татфондбанк»

	Наименование имущества (дебитора)	Балансовая стоимость	Оценочная стоимость
	Ценные бумаги (в т.ч. доли участия в УК)
	Кредиты предприятиям и организациям, в том числе кредиты банкам		Оценка не проводилась
	Кредиты физическим лицам (ПК)
	Основные средства и хозяйственные затраты (за исключением амортизации)
	Прочие активы

* увеличение балансовой стоимости кредитов, выданных юридическим лицам, связано с восстановлением на балансе Банка задолженности по результатам оспаривания сомнительных сделок.

**увеличение балансовой стоимости основных средств связано с отражением на балансе нереализованного в ходе исполнительных производств имущества должников Банка общей балансовой стоимостью 11 820 тыс. руб.

***в том числе активы, переданные в доверительное управление в размере 25 853 060 тыс. руб. и расчеты по конверсионным операциям и производным финансовым инструментам в размере 20 255 006 тыс. руб.

**** в соответствии с результатами оценки указана рыночная стоимость недвижимого имущества, автотранспорта, земельных участков (в том числе возвращенных из доверительного управления), части акций, облигаций, паев, долей в уставных капиталах.