Инвестиции – единственный способ постоянного увеличения капитала. Если деньги будут просто лежать на счете в банке, то через пару лет их ценность может значительно уменьшиться. Дело в том, что инфляция съедает любую валюту, даже доллар. Для вложений инвестору нужно найти надежную инвестиционную компанию. В этой статье мы поговорим о наиболее важных моментах, на которые стоит обратить внимание, и предоставим свой рейтинг лучших организаций в этой сфере.
Инвестиционная компания представляет собой организацию, которая занимается коллективным капиталовложением в ценные активы, которые зачастую представлены в виде акций и облигаций. Она выполняет две важные функции:
- диверсификация вкладов;
- управление портфелем инвестиций.
Для инвестирования используется капитал учредителей. Кроме того, такие организации являются полноценным юридическим лицом, поэтому он могут выпускать свои акции для привлечения средств и последующего реинвестирования.
В России тоже активно работают подобные организации. Для ведения такой деятельности нужно обязательно иметь лицензию брокера или дилера. Компания может одновременно выступать в качестве кредитной организации. Такие учреждения принято называть инвестиционными банками. Инвестиционные компании разделяются на 2 типа:
- Закрытые.
Для инвестирования средств в акции используется капитал учредителей (основателей) организации. Они отличаются фиксированной структурой капитала.
- Открытые.
Такие инвестиционные компании могут постоянно увеличивать собственный бюджет за счет выпуска новых акций.
Принцип работы: кому выгодны инвестиционные компании?
Подобные структуры очень развиты в США. Их можно рассматривать как один из вариантов доверительного управления, когда вкладчик передает свои средств более опытным трейдерам и финансистам.
Учреждения в свою очередь облегчают выход на фондовый рынок . Инвестору может не хватать средств для того, чтобы грамотно диверсифицировать риск и распределить средства на разные ценные бумаги. Таким образом, приобретая акции инвестиционной компании, он обеспечивает себе более стабильный заработок. Известно, что такие учреждения реинвестируют деньги в несколько перспективных направлениях. Соответственно, если одни акции упадут в цене, другие могут наоборот увеличиться, что позволит вкладчику сохранить свой капитал.
Сохранность средств зависит в первую очередь от надежности организации, которой вкладчик собирается их доверить. В интернете достаточно большое количество финансовых пирамид, которые маскируются под инвестиционные компании. Именно поэтому мы составили список наиболее полезных советов. С их помощью инвестор сможет быстро отличить надежного партнера от мошенника.
Fannie Mae – одна из самых крупных инвестиционных компаний в США, которая выпускает ипотечные ценные бумаги Изучайте сайт инвестиционной компании
В нынешних условиях практически каждая компания вне зависимости от сферы деятельности имеет собственный сайт. В основном именно через него происходит первое знакомство с компанией. Уровень организации можно оценить по интернет-странице.
Первым делом стоит проверить, как давно работает веб-сайт. Для этого есть множество бесплатных сервисов. После можно обратить внимание на дизайн сайта, навигацию, информацию о компании и так далее. Если инвестиционная компания получала какие-то награды, об этом обязательно должно быть написано в СМИ.
Отдаем предпочтение долгожителям
В России развитие фондового рынка было сильно замедлено. Во времена Советского Союза бирж вообще не существовало, поскольку основная масса предприятий принадлежала государству.
Из-за этого первые инвестиционные компании появились только в 1992 году. Если учреждение скрывает свою дату образования, то вероятнее всего перед вами либо новичок, либо мошенник. Пользователь может задать вопрос о начале работе на рынке в службу технической поддержки.
История и репутация фирмы – два основных фактора, которые позволят оценить надежность инвестиционной компании.
Определяем категорию безопасности возвратов
Любые инвестиции всегда связаны с риском. К примеру, даже банк может прогореть и не вернуть депозиты в полном размере, хотя по факту такие капиталовложения считаются самыми безопасными.
Инвестиционные компании работают с ценными бумагами. Это высоколиквидный инструмент, однако, не всегда удается предугадать в какую сторону пойдет стоимость. Доверяя свой капитал опытному трейдеру инвестор частично минимизирует риски, но полностью исключить возможность потери вложений невозможно.
Для подобных капиталовложений есть 2 типа безопасности возвратов:
- фиксированные – размер прибыли установлен заранее;
- переменные – зависит от активности на рынке.
Фиксированный доход обычно составляет 6-8% . Это чуть лучше чем, банковские депозиты в валюте. Переменная прибыль обычно выше, но при этом риски увеличиваются.
Количество клиентов
Количество клиентов показывает, насколько сильно компании доверяют. Чем больше физических и юридических лиц пользуется услугами ИК, тем лучше. Это также положительно влияет на общий размер капитала, который находится под управлением трейдеров.
Отдельное внимание стоит обратить на партнеров. Есть ли среди них известные международные бренды, например, крупные английские или швейцарские банки.
Способы ввода и вывода
Солидные инвестиционные компании, которые уже несколько лет присутствуют на рынке, стараются предложить инвесторам как можно более гибкие условия. Так организации обеспечивают большое количество вариантов ввода и вывода средств, чтобы привлечь как можно больше людей. Среди них:
- ЭПС (WebMoney, Яндекс.Деньги, QIWI и так далее);
- банковские переводы;
- кредитные карты;
- почтовые переводы и так далее.
Если компания поддерживает только один из многочисленных способов ввода и вывода, например, Bitcoin, вероятнее всего это финансовая пирамида.
Изучаем регистрационные документы
В России такие учреждения не могут работать без лицензии. Наличие регистрационных документов на веб-сайте говорит о честной и отрытой деятельности ИК.
Подлинность документов легко проверить на официальных страницах государственных структур, которые выдали разрешение. Еще можно проверить веб-сайт налоговой инспекции. На нем содержится вся информация о юридических лицах.
Определяем размер потенциальной прибыли
Многие компании пытаются привлечь клиентов большими процентами. Но насколько их обещания могут соответствовать действительности? Опытные вкладчики понимают, что невозможно за 1 месяц увеличить капитал вдвое. Вероятнее всего статистика трейдеров умышленно подкручена, чтобы привлечь больше доверчивых клиентов.
Лучше всего сравнить показатели разных компаний. При выборе не забывайте о том, что последнее слово остается за репутацией фирмы. Если инвестиционная компания работает честно, о ней не будет большого количества негативных отзывов в сети.
Рейтинг лучших инвестиционных компаний в России
Выбор подходящей компании это всегда непростая задача. Чтобы облегчить ее, мы предлагаем воспользоваться рейтингом лучших инвестиционных компаний. Мы отобрали 10 наиболее привлекательных организаций по результатам 2016 года.
| Название компании | Место в рейтинге | Расположение |
|---|---|---|
| АО "Открытие Брокер" | 1 | Москва |
| ООО "Компания БКС" | 2 | Новосибирск |
| АО "ФИНАМ" | 3 | Москва |
| АО ВТБ Капитал | 4 | Москва |
| ООО "Ренессанс Брокер" | 5 | Москва |
| ОАО ИК "Ай Ти Инвест" | 6 | Москва |
| ООО "БК РЕГИОН" | 7 | Москва |
| ОАО ИК "ЦЕРИХ Кэпитал Менеджмент" | 8 | Москва |
| ООО "Алор+" | 9 | Москва |
| ООО "ИК ВЕЛЕС Капитал" | 10 | Москва |
Название говорит само за себя. Это организации, занимающиеся инвестициями, вложением денег в финансовые инструменты с целью получения прибыли.
Деятельность инвестиционных компаний
Инвестиционные компании привлекают свободные денежные средства клиентов для вложения их, например, в ценные бумаги или драгоценные металлы. Также вложение может осуществляться в развивающиеся отрасли экономики или недвижимость. Фактически такие фирмы предоставляют широкий спектр услуг по управлению денежными средствами для получения дохода.
Инвестиционная компания, как правило, берет на себя ответственность не просто вложить деньги клиента в один финансовый актив, а подобрать диверсифицированный инвестиционный портфель, с целью минимизации рисков клиента.
Стоит отметить, что доходность от вложений в инвестиционные инструменты практически никогда не бывает гарантированной, а является потенциально возможной, вместе с тем клиент принимает на себя риск лишится временно или навсегда части своих накопленных средств.
Организации, занимающиеся инвестированием напрямую заинтересованы в обогащения своих клиентов, т. к. ее доход зависит от эффективности управления деньгами клиентов и от полученной общей доходности.
Крупные инвестиционные компании зачастую взимают комиссии с клиентов, вне зависимости от того проучил клиент прибыль или нет. Поэтому иногда выгоднее работать с частными доверительными управляющими.
Инвестиционные фирмы работают и принимают финансовые решения по поводу размещения привлечённых денежных средств, согласно действующей рыночной финансовой ситуации, и также вправе, согласно договору, менять одни инвестиционные инструменты на другие.
Также посредством такой фирмы можно открыть брокерский счёт для самостоятельной покупки-продажи финансовых активов. В этом случае клиент сам управляет своими деньгами.
Инвестиционная организация согласно российскому законодательству может осуществлять свою деятельность при наличии соответствующей лицензии.
Фирмы подразделяются на крупные объединённые группами и холдингами, а также более мелкие — частные фирмы. На сегодняшний день сказать определённо куда лучше вкладывать деньги нельзя, т. к. и в одних и в других видах фирм есть риск попасть на недобросовестного управляющего и потерять свои денежные средства.
Что касается крупных компаний — как правило, сразу взимается комиссия с внесённой инвестором суммы денег, т. е. уже получают доход. Это может косвенно влиять на заинтересованность компании в заработке инвестиционного дохода.
Что касается частной фирмы или частного доверительного управляющего — все ещё сложнее. Здесь лучше отталкиваться от отзывов других инвесторов. Зачастую добросовестные частные управляющие открыто осуществляют торговлю и могут предоставить потенциальным клиентам результаты своей деятельности. Также, как правило, доход управляющего напрямую зависит от дохода инвестора, комиссии либо вообще отсутствуют, либо значительно меньше чем у крупных фирм. Не мало важным является то, что, заключая договор на управление денежными средствами у клиента есть возможность по согласованию с управляющим внести свои коррективы в соглашение, на что как правило крупные фирмы не идут.
Подробнее о доверительном управлении узнайте .
Немного истории
История образования инвестиционных компаний берет своё начало еще в 17 веке. В то время уже существовали подобные современным финансовым организациям «дома», куда зажиточные люди отдавали свои деньги для сохранности и получения прибыли.
Первая такая фирма создана в Дании в 1774 году, далее подобные компании были созданы в Великобритании и США. Их услуги были доступны весьма узкому кругу клиентов.
Своё распространение инвестиционные компании получили в начале 20 века в США. Они делились на разные специфики, кто-то работал только с одними видами бумаг, кто-то только с определенными отраслями производства и т. д. Уже тогда инвестиционные компании позиционировали свои услуги как возможность сохранить и приумножить накопленные богатства.
В 1924 году создаются первые фонды, а в 1940 — хедж-фонды (фонды, направленные на уменьшение риска при заданной доходности, либо увеличение дохода при существующем риске).
В нашей стране рынок инвестиций находится, к сожалению, в зачаточном состоянии. Первые компании, занимающиеся инвестициями, появились у нас только в 1992 году.
Чем привлекательна деятельность инвестиционных компаний? Во-первых, это возможность для людей, далеких от инвестиций, отдать свои денежные средства в управление профессионалам. Во-вторых, аккумулируя внушительные суммы сбережений разных клиентов, управляющие получают доступ к инвестированию в крупные многообещающие проекты.
Денежные средства клиентов, в идеале, должны распределяться в таких пропорциях, чтобы минимизировать риск потерь в случае неблагоприятной экономической ситуации.
Рейтинг инвестиционных компаний
Если Вы все-таки отдали предпочтение крупной финансовой организации, при принятии окончательного решения, лучше обратиться к шкале двух самых авторитетных российских рейтинговых компаний: Эксперт РА и Национальное Рейтинговое Агентство (НРА).
| Атон | AAA/Стаб |
| Велес Капитал ИК | AAA/Стаб |
| БКС | AAA/Стаб |
| Открытие | AAA/Стаб |
| РегионБК | AAA/Стаб |
| Ренесанс Брокер | AAA/Стаб |
| Солид ИФК | AA+/Стаб |
| КИТ Финанс | A++/Стаб |
| Финам ИК | A++/Стаб |
С точки зрения развития экономики страны инвестиционные компании играют не последнюю роль. Ведь именно они пускают свободные денежные средства клиентов на развитие той или иной отрасли производства. А в случае приобретения ценных бумаг российских компаний осуществляют финансирование деятельности этой компании, что также выгодно влияет на экономику в целом.
С уважением,
Независимый финансовый советник
Ольга Полякова
Здравствуйте! В этой статье поговорим об инвестиционных компаниях и выясним, что это и для чего они нужны.
Сегодня вы узнаете:
- О принципах работы ИК;
- Как сделать выбор подходящей ИК.
Все больше приобретает популярность среди физических лиц. Люди могут засчет этих вложений сохранять и увеличивать свои накопления. Какую инвестиционную компанию выбрать, поговорим сегодня.
Что такое инвестиционная компания
Наверняка многие слышали об одном простом правиле: деньги не должны лежать мертвым грузом. Для этого нужно в различные инвестиционные продукты. Но инвестировать самостоятельно – хлопотно и рискованно. Для этого нужны определенные знания и опыт.
Если перспектива заниматься инвестированием лично вызывает у вас ужас, лучше доверьте управление капиталом специалистам, а именно компаниям для инвестиций.
Инвестиционные компании – это юридические лица, которые осуществляют свою деятельность на основе лицензии, а значит обладающие правом проводить брокерские и дилерские операции.
Принципы работы
ИК обычно занимаются выпуском и продажей собственных ценных бумаг, а на средства, которые выручены, они приобретают ценные бумаги различных предприятий и банков. За счет этого клиенты получают доход. Это и есть управление средствами, если говорить простым языком.
Чтобы вкладчики получали стабильную прибыль, их денежные средства объединяются и вкладываются в различные проекты. Прибыль образуется не только благодаря объединению средств, но и в связи с грамотными действиями финансового управляющего.
Какие функции выполняют
- Операции по покупке и продаже ценных бумаг;
- Операции по распределению капитала по разным направлениям, чтобы снизить риски.
Услуги ИК доступны для различных инвесторов: как крупных, так и мелких. А доходы, которые вкладчик получит, зависит от удачного либо неудачного вложения средств. Сами компании получают комиссионные с прибыли и % за осуществление управления вкладами. ИК заинтересованы в проведении большого количества удачных операций.
Классификация ИК
Классификация, получившая самое большое распространение, подразумевает деление ИК на открытые и закрытые. ИК, относящиеся к закрытым, занимаются выпуском акций ограниченно, в отличие от открытых.
С закрытыми ИК не имеют возможности сотрудничать частные инвесторы. Эти компании не оказывают услуг по доверительному управлению.
Открытые ИК наоборот сотрудничают с частными инвесторами.
Инвестиционные компании стоит выбирать терпеливым и осторожным вкладчикам, которые делают ставку не на максимальный уровень прибыли, а на безопасность и стабильность.
В свою очередь, ИК открытого типа подразделяются еще на несколько:
- Которые действительно управляют деньгами клиентов;
- Которые часть информации о себе скрывают;
- Которые инвестиционную деятельность вообще не осуществляют.
ИК, относящиеся к первой категории, в реальности заботятся о средствах своих клиентов. Они проводят операции с высоким уровнем надежности и всегда могут подтвердить все свои действия. Обычно в практике у таких компаний предоставление вкладчикам отчетов о работе, подробный мониторинг. Также каждый клиент может увидеть тот доход, который был получен благодаря их средствам.
Но на рынке до сих пор действуют компании, которые осуществляют псевдо доверительное управление. Их задача убедить вкладчика в эффективности своей работы, а прибыль, которую видят вкладчики – недостоверна.
Третьим типом ИК являются так называемые . Остановимся на этом типе немного подробнее. В 90-е годы прошлого века были распространены особенно широко. Сейчас, кстати, тоже встречаются довольно часто.
Сотрудники таких ИК даже подделкой отчетности себя не утруждают. А порой прямо говорят о том, что компания является финансовой пирамидой. И как ни прискорбно, находятся те, кто доверяет таким ИК свои деньги. Сумма прибыли, которую демонстрируют клиентам, полностью состоит из денег других инвесторов.
Мониторинг хайпов GQMonitor – функциональный и современный портал, который показывает истинное лицо высокодоходного инвестирования. Мы говорим о хайпах открыто, беспристрастно анализируя проекты и раскрывая читателям выгодные стратегии и принципы инвестирования. Сегодня существует немало сайтов, блогов, мониторов, рассказывающих о том, как сделать инвестиции в хайпы. Но большинство из них давно утратили свое лицо и не выполняют практически никаких полезных функций, переписывая давно заезженные материалы друг у друга. GQMonitor знает то, чего не знают другие и расскажет своим читателям, как стать успешным инвестором. В наших обзорах хайпов, недельных отчетах, статьях о высокодоходном инвестировании вы сможете почерпнуть для себя ценную информацию, которая поможет преуспеть в инвестировании даже новичкам. Мы 24 часа в сутки, 7 дней в неделю осуществляем мониторинг новых хайпов, чтобы отобрать лучшие хайп проекты, которые готовы работать и приносить прибыль не только создателям, но и инвесторам.
Хайп проекты
Инвестиции в интернете
Инвестирование денег всегда было и будет актуальным, пока существует наш материальный мир. Не потеряет свою актуальность и вопрос: «Куда инвестировать?», ведь среди многочисленных добросовестных инвестиционных проектов можно встретить огромное количество откровенных мошенников, которые только и ждут удачного момента, чтобы присвоить себе ваши денежки. Именно для того, чтобы таких не чистых на руку админов становилось меньше, а преуспевающих инвесторов больше и существует мониторинг хайп проектов GQMonitor. Инвестирование в интернете – прибыльное, но очень рискованное предприятие. Будучи неосведомленным в ключевых особенностях процесса крайне тяжело в нем преуспеть, но зачем рисковать и набивать шишки, если можно получить бесценный опыт, став постоянным читателем нашего hyip monitor? Мы расскажем то, о чем молчат другие и поможем найти хайпы, которые платят.
Hyip фонды
Новые хайпы появляются ежедневно и разобраться в их разнообразии бывает не так-то просто. Красивые маркетинги, оригинальные легенды, потрясающие дизайны – среди этого всего необходимо выделять суть, уметь анализировать существенные характеристики и правильно оценивать предполагаемый срок жизни проекта. GQMonitor размещает только лучшие хайпы, которые заслуживают внимания, но даже они не могут существовать вечно, каждый проект рано или поздно приходит к своему скаму – это закон хайп индустрии. Детальные обзоры хайп проектов, представленных на нашем блоге, помогут вам сориентироваться в том, стоит ли совершать инвестицию, но в то же время, только вы отвечаете за свои поступки и должны трезво оценивать надежность высокодоходного проекта и возможности своего инвестиционного портфеля.
